Бизнес-модуль «Депозиты юридических и физических лиц» предназначен для ведения договоров депозитов, привлечённых средств клиентов в рублях, валюте и драгоценных металлах и отражения их в балансе банка в соответствии с инструкциями ЦБ.
Использование бизнес-модуля позволяет автоматизировать начисление и уплату процентов по депозитным и расчётным счётам клиентов, печать сберкнижек. Обеспечивает выполнение операций по поступлению и расходу средств (наличных и безналичных), комиссий за операции, конвертирование валют. Упрощает и ускоряет открытие бухгалтерских счетов и документов. Контролирует правильность проведения средств по балансу. Позволяет автоматизировать отчётность государственным органам.
Бизнес-модуль состоит из системы настройки, типовых договоров для описания депозитных продуктов и программы для ведения договора и выполнения операций по обслуживанию счёта вклада.
Бизнес-модуль содержит набор программ для автоматического выполнения операций, связанных с обслуживанием депозитного договора: начисление процентов, уплата процентов, пролонгация, перезаключение, закрытие.
Набор отчётов предоставляет информацию о заключённых договорах, предстоящих уплатах, остатках счетов и др.
Обеспечивается проверка прав на получение информации и выполнение операций.
Обеспечивает выполнение операций:
-
открытие счёта вклада, счёта начисленных процентов и договора, в том числе на третье лицо от имени вносителя
-
ежемесячное начисление процентов
-
периодический расчёт процентов и уплата в соответствии с условиями договора в ручном и автоматическом режиме
-
уплата процентов на счёт вклада или другой счёт, согласно условиям договора
-
установка минимального остатка счёта вклада в соответствии с условиями договора
-
поступление (списание) на счёт вклада наличных или безналичных средств с возможностью конвертации валюты по заданным курсам
-
расход со счёта вклада с переводом на счёт в другом банке
-
учёт и печать операций по счёту вклада в сберкнижке и учётной карточке вклада
-
просмотр и печать документов договора по заданным шаблонам
-
досрочное закрытие договора с перерасчётом процентов по ставкам досрочного закрытия и удержанием излишне уплаченных процентов
-
учёт приходных документов для установки минимального остатка счёта вклада в соответствии с условиями договора
-
заведение доверенностей и выполнение операций по доверенности
-
заведение списка наследников, открытие и выдача наследства, в соответствии долями наследников
-
пролонгация или перезаключение договора по его окончании
-
закрытие договора с переводом средств в кассу, на другой счёт или в другой банк.
Все выполняемые операции формируют балансовые документы для отражения их по бухгалтерским счетам. Бизнес-модуль имеет режим ручного и автоматического открытия всех счетов, предусмотренных 302-П. По каждому договору выполняется протоколирование всех операций и получение списков операций за любой интервал времени, обеспечивается просмотр и печать всех документов операции, а также отмена операций с удалением созданных документов и открытых счетов.
Усовершенствования, внесённые в бизнес-модуль, связанные с изменениями инструкций ЦБ и учётной политики банков:
-
Инструкция 302-П, переход на учёт «методом начислений»
-
Автоматический перевод средств на счёт в другом банке (при уплате процентов и закрытии счета)
-
Учёт расхода бланков сберкнижек
-
Расчёт процентов на превышение минимального остатка по тарифным ставкам
-
Возможность добавления пользовательских данных в печатные шаблоны
-
Настройка отдельных курсов для наличных и безналичных операций в разрезе отделений
-
Настройка контроля операций
-
Установка относительных ставок
-
Два режима выдачи наследства: через счёт обязательств или счёт до востребования
-
Централизованная настройка счетов доходов, расходов
-
Передача (выгрузка/загрузка) настроек депозитного модуля в филиалы при централизованном управлении
-
Печать документов в формате WORD
-
Запуск пользовательских проверок действий системы.